Panamá se ha desarrollado en los últimos años como un importante centro bancario internacional. Existen varias ventajas que han contribuido a su desarrollo; algunas de ellas han estado vigentes desde hace muchos años, tales como:

La ausencia de controles de cambio sobre la entrada y salida de capitales.
No existe un banco central.
La libre circulación del dólar norteamericano como moneda de curso legal.
El principio de territorialidad en la tributación y su estricta interpretación por las autoridades administrativas y en los tribunales a través de los años.
Los intereses devengados en depósitos bancarios en Panamá están libres de impuestos.
La existencia de un gran número de compañías extranjeras que operan en Panamá.
La protección y confidencialidad que se le brinda a los depositantes.
La existencia de cuentas cifradas.
El desarrollo de la Zona Libre de Colón.
La promulgación de leyes bancarias especiales que estimulan su desarrollo.
Todos los bancos que operan en Panamá deben obtener de antemano una licencia expedida por la Superintendencia de Bancos, entidad reguladora y supervisora, bajo rigurosas regulaciones y requisitos. La ley que regula las actividades bancarias, recientemente revisada, incluye las directrices de Basilea sobre la banca internacional.

Mucha gente y compañías en el mundo abren cuentas bancarias o cuentas de corretaje en Panamá porque los bancos y los corredores de Panamá ofrecen privacidad financiera a las autoridades de impuesto de los gobiernos nacionaels. Panamá es un centro importante de las actividades bancarias internacionales (IBC), en segundo lugar en el mundo después de Suiza. Los bancos en Panamá no divulgan a ningun gobierno local o extranjero como hacen otros bancos en los E.E.U.U., Canadá, Inglaterra y muchos otros países. Toda la renta de interés o la renta de las ganancias sobre el capital está exenta de impuestos en Panamá y no hay requisitos de divulgación al gobierno Panameño. Bancos de Panamá ofrecen tipos de interés más altos en los cuentas de ahorros, las cuentas de comprobación, y los CDs (comprobantes de depósito). Algunos bancos ofrecen el hasta 6% interés anual en los cuentas de ahorros, y a hasta 8.5% en los depósitos (CD's).

La mayoría de los bancos y de los corredores de Panamá ofrecen los mismos tipos de servicios que ofrecen corredores locales que usted conozca. Usted puede invertir en los CD's (depósitos de tiempo) con los bancos o invertir nuevamente en la Bolsa, fondos mutuos, opciones de los mercados de valores, etc. en los mercados que usted acosdtumbra utilizar (NYSE, Nasdaq, Amex, Toronto, Vancouver, Londres, Hong Kong, etc.). La diferencia es que aveces ofrecen el acceso a tu información de la cuenta y fondos a través de tarjetas de crédito visa, de tarjetas de debito, los servicios de las tarjetas ATM, de los talonarios de cheques, y de la Banca por Internet.

Los bancos y los corredores que tratamos son bancos internacionales y corredores importantes, reputables, registrados y de total confianza, así que tus fondos son totalmente seguros. Panamá tiene una de las infraestructuras más avanzadas de las actividades bancarias en el mundo hoy.

En algunos casos la gente desea establecer cuentas personales para extranjeros en Panama, entonces nosotros recomendamos a nuestros clientes que si pueden establezcan una sociedad en Panamá con una cuenta corporativa del banco o de corretaje (o ambas). Las sociedades panameñas le proveen a usted anonimato y secreto totales. Las sociedades panameñas ofrecen “certificados de la acción a portador” y los “directores nominados”, más allí no se exige ningun impuesto o requisito de divulgación de parte del gobierno Panameño. Hay muchas ventajas de las sociedades para extranjeros en Panamá.

Las acciones al portador te permiten manejar una sociedad sin revelar tu identidad porque las partes de la corporación no se colocan nombre del cliente, se colocan a nombre de “el portador”. Es decir son como efectivo y pueden ser pasadas a partir de una persona a la siguiente sin tener que divulgar a a la persona dueña de la cuenta. Te enviamos las acciones a portador una vez que se establezca la sociedad.

Nuestro personal legal proporcionan los directores y firmantes para la sociedad de modo que no tenga usted que aparecer en el registro público de Panamá cuando se establece la sociedad. Usando a directores nominados, todo sigue siendo totalmente confidencial y anónimo. Proveemos a usted como cliente, las letras pre-firmadas, sin fecha de la dimisión de los directores nominados, de modo que puedan ser sustituidos en cualquier momento a través de otro abogado Panameño, si asi lo desea. Los directores nominados no tienen ningún control sobre la sociedad o sus fondos y ellos están solamente allí para completar los espacios en blanco en los artículos de las sociedades de la incorporación en el registro público. Los directores nominados pueden también ser utilizados para firmar contratos, acuerdos, o la muestra para cualquier otro tipo de transacción.

Bancos de Panamá desde los años 70 hasta la actualidad

En los años setenta se dio en Panamá un gran desarrollo en las actividades bancarias en el país, producto del crédito obtenido de organismos financieros internacionales, para financiar programas agropecuarios e industriales.

En el año 1985 la Asociación Bancaria de Panamá (ABP) inicia acciones concretas con el objetivo de trabajar en una nueva ley bancaria en Panamá, por razones como: mayor interacción económica a nivel mundial en los años 80 y 90 y la trascendencia de los Sistemas Bancarios más allá de sus fronteras.

La nueva ley Bancaria de Panamá, denominada Ley N° 9 crea a la Superintendencia, que tiene entre sus principales funciones: Velar porque se mantenga la solidez y eficiencia del sistema bancario, Fortalecer y fomentar condiciones propicias para el desarrollo de Panamá como centro financiero internacional y Promover la confianza pública en el sistema bancario y velar porque los Bancos que lo integran mantengan coeficientes de solvencia y liquidez apropiados para atender sus obligaciones.

El año 2002 fue difícil para la economía en Panamá, tanto por la contracción en la demanda interna que se prolongó hasta mediados de año por la crisis económica en otros países de Latinoamérica. La economía se desempeñó en forma satisfactoria a pesar de estos contratiempos con un leve crecimiento del 0.8%.

Se realizaron importantes cambios en el marco legal para el sector tributario y fiscal. El sector laboral parece estar cambiando con un número mayor de personas dedicadas a las actividades informales y los impuestos de planillas mostrando mayores recaudaciones.

Para el año 2003 se espera un crecimiento del PIB entre el 2.0% y el 2.5%, dependiendo en gran parte del entorno internacional.

Nuestra firma de abogados le asesora y le guía en todo el proceso de apertura de una cuenta bancaria en Panamá ya sea cuenta personal o empresarial.